5월 7일, Kodex에서 미국 대표지수 ETF에 대한 과거 누적분배금을 지급하기로 결정했습니다.

과거 재투자되어 온 분배금을 향후 15분기 동안 Kodex 미국대표지수 ETF를 보유하거나 신규 매수하시는 고객분들께 분배금으로 돌려드리게 되었습니다.

과거 누적분배금은 외납세 15% 징수 없이 지급하며 절세계좌 활용 시 배당소득세 이연효과로 절세효과까지 있으니 꼭 주목해주세요!

과거 누적분배금 관련해 투자자분들이 가장 많이 궁금해하셨던 질문들을 Q&A 형식으로 쉽고 솔직하게 풀어드리겠습니다.

Q1. 과거 누적분배금이란?

과거 Kodex 미국지수 ETF는 분배금을 자동 재투자하는 TR(Total Return) 방식이었지만, 세법 개정에 따라 PR(Price Return) 방식으로 변경*되면서 분기마다 분배금 지급이 시작되었습니다.

갑작스럽게 PR방식으로 변경이 되면서 분배금 재투자를 위해 모아둔 일부 주식과 보유 현금 재원이 남아 있었는데요. 이것을 과거 누적분배금이라고 합니다.

* 25년 1월 소득세법 시행령 개정안 발표에 따라 25년 7월부터 이자와 배당을 필수로 분배하는 PR방식으로의 변경 의무화

Q2. 왜 과거 누적분배금을 지급하나요?

TR로 쌓여있던 분배금을 지급하는 것은 필수사항이 아닌 운용사에서 결정하는 선택사항입니다. 삼성자산운용은 분배금 확대를 원하는 투자자의 니즈를 파악했고, 대부분의 고객들이 절세계좌에서 미국대표지수 투자를 하고 있다는 점을 고려하여 과거 누적분배금을 지급하기로 결정했습니다. 투자자분들에게 현금흐름을 제공하고 다양한 재투자 기회의 선택지를 높여드리기 위함이었습니다.

Q3. 외납세? 배당소득세? 세금은 어떻게 되나요?

절세계좌* 활용시 외납세 15% 차감 없이*, 배당소득세 없이* 100%수령이 가능합니다.

※ 개인연금저축/IRP/ ISA

※ 과거 누적분배금은 2024년 말까지의 재원으로, 이미 외납세 납부 후 국세청 환급이 완료된 분배 재원이기 때문에 최근 논란이 된 이중과세 이슈와 무관합니다.

※ 절세계좌의 과세이연 효과로 절세효과가 있습니다.

· 절세계좌 투자 시: 배당소득세 없이 100% 수령 가능합니다. ※ 과세이연 효과

· 일반계좌 투자 시: 분배금에 대한 배당소득세 15.4%는 발생하지만, 분기별 소액 분배로 세금 부담은 낮은 편이며, 매매차익 과세와 동일 세율 적용되어 추가 세금은 발생하지 않습니다.

※ 오히려 금융소득종합과세 측면에서는 일시에 많은 소득이 발생하는 것보다 배당이 유리

Q4. 누적분배금, 이번에 얼마나 더 주고, 어떻게 주나요?

과거 누적분배금은 총 15분기동안 나눠서 지급합니다. 2025년 5월부터 2029년 1월까지 Kodex 미국대표지수 ETF를 보유하거나 새롭게 매수하는 고객들*이 모두 지급 대상입니다.

※ 29년 1월말경까지 매수 필요

15분기를 모두 보유한 고객이 최종 수령하는 과거 누적분배금은 미국S&P500 약 4.12%, 미국나스닥100 약 2.11% 입니다*. 여기에 기본 분배금은 별도 지급입니다.

※ 연환산 분배율이 아닌, 15분기 동안의 분기별 분배율을 합산한 값

Q5. 지금 새로 투자하는 사람만 이득 보는 거 아닌가요?

과거 TR 방식 이였을 때 평균단가를 높이는 효과가 있었기에 새로 투자하는 분들은 기존 투자자분들보다 높은 단가로 매수하게 되었습니다. (예: ETF가격 100원일 때 1원을 재투자하여 101원)

따라서 새로 투자하시는 분들만 더 이득을 보는 구조는 아니며, 결과적으로 기존 투자자 분들과 신규 투자자 분들 모두 동일한 조건으로 투자하는 구조입니다.

Q6. 지급받은 분배금, 어떻게 활용하면 좋을까요?

Kodex의 누적분배금 지급 결정은 투자자들에게 좀 더 나은 현금흐름을 제공할 뿐만 아니라 다양한 상품을 투자할 수 있는 선택지를 높여드립니다.

분배금을 활용해 다른 투자 전략으로 연결하거나, 기존 상품에 재투자 하실 수 있도록 재투자 목표 4가지에 따른 제안 상품을 소개드립니다.

※ 자료: Kodex

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지금까지 Kodex 미국S&P500 ETF와 Kodex 미국나스닥100 ETF의 과거 누적분배금에 대한 정보와 질문과 답변, 재투자를 위한 상품도 소개해드렸습니다.

투자자분들의 궁금한 점이 해결되셨기를 바라며, 미국 대표지수로 장기적 효과를 누리고 싶다면 해당 상품을 눌러 더 자세히 알아보시길 바랍니다. ⬇️

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