삼성 평생소득 TIF 20 펀드

월지급률 안내

“ 은퇴 후 자산관리에 특화 ”

삼성 평생소득 TIF 20 펀드는 미국 Capital Group의 은퇴 솔루션을 바탕으로 삼성자산운용이 선보이는 한국 고객 맞춤형 은퇴 솔루션입니다. 안정적 현금흐름과 변동성 관리로 인플레이션 헤지와 인출 후 잔존가치 보존을 동시에 고려하는 투자자를 위해 글로벌 인컴 자산을 중심으로 분산 투자 하고 있습니다. 매년 국내금리 수준 등 경제 상황을 고려하여 한국 고객에게 맞는 월지급률을 결정하고 있습니다.

지급률은 장기 경제/자본시장 전망을 토대로 Capital Group에서 월지급률을 제시하고 당사가 한국 시장 상황을 고려하여 최종 결정합니다.

삼성 평생소득 TIF20은 25년후 원금의 50%이상 보존될 확률과 물가상승률을 고려하여 월지급률을 유지하기로 결정하였습니다.

· 월지급식 : 25년 3월부터 매월 25일경 투자자산의 0.25%(연 3.00%)를 지급할 계획입니다.

· 거치식 : 판매사와 약정하여 인출 가능하며 연 3.00~4.00% 에서 결정하시는 것을 제안합니다.

단, 지급률은 Capital Group의 시뮬레이션 결과로서 장기적인 시장 전망과 거시경제 환경에 대한 가정이 포함되어 있으며 실제 잔존 자산과 괴리가 발생할 수 있습니다. 삼성자산운용과 Capital Group은 하위 펀드의 특성 변화, 시장 상황 변화, 고객의 투자 목적 변화 등을 고려하여 포트폴리오를 운용하고 월지급률을 결정할 계획입니다.

* 물가상승률 연 2.0% 반영

감사합니다.

※ 이 투자신탁은 매년 초, 본 투자신탁에서 당해 년도에 지급하여 드린 월지급률을 당사 홈페이지를 통해 고지하여 드릴 예정입니다. 다만, 본 투자신탁에서 지급하여 드리는 월지급액은 정액이 아닌 투자신탁 순자산가치 기준 정률 분배금이기 때문에 투자자가 실제 수령하는 월지급액은 매월 변동할 가능성이 높습니다.

※ 월지급률은 세전 수익률로 펀드의 운용목표 달성을 위한 운용역의 판단에 의해 시장 상황에 따라 연중에도 변동될 수 있습니다.

※ 투자신탁은 매 1개월 단위로 월지급액을 분배합니다. 다만, 시장상황의 변동 및 투자신탁의 운용성과 저하 등으로 인하여, 투자신탁에서 발생한 이익금이 지급하기로 결정된 분배금에 미치지 못하는 경우, 매년 초 고지해 드린 월지급률에 해당하는 금액을 분배하기 위해 경우에 따라서는 투자원본이 감소할 수 있으며, 이러한 현상이 장기간 반복될 경우 투자원본 전부까지 감소할 수 있습니다.