이익이 발생할 때의 대처 요령
이익 발생 시 보유시점과 환매시점 판단
투자한 펀드에 이익이 발생한 것을 확인하고 나면좀 더 오래 놓아두고 싶고 또 투자로 투자를 하고 싶어지기도 합니다. 하지만 이익을 손실처럼 생각하고 손실을 이익처럼 생각하는 역발상을 해야 수익을 지킬 수 있고 장기적인 투자에서 성공할 수 있습니다.
1 주식 투자 펀드
보류
- 펀드의 운용철학이 장기투자와 가치투자인 경우
- 약속과 원칙을 지키는 운용을 하여 장기 운용성과가 좋은 경우
- 주가지수가 낮은 경우
환매
- 펀드 규모가 꾸준히 또는 급격히 축소되는 경우
- 지나치게 테크닉 위주의 운용을 하는 경우
- 가까운 시일 내에 자금을 써야 할 경우
2 채권 투자 펀드
보류
- 금리의 대세 하락이 예상되는 경우
- 펀드의 만기와 투자대상 채권의 만기가 비슷하게 맞는 경우
환매
- 단기간 금리가 급격히 하락하였고 만기가 지난 경우
- 금리의 대세 상승이 예상되는 상황에서 가까운 시일 내에 투자금액을 사용해야 하는 경우
- 펀드 규모가 100억 미만으로 줄어드는 경우