알아두어야할 펀드 1
인덱스펀드
인덱스펀드는 특정 지수( 예: KOSPI200)의 수익률과 동일하거나 유사한 수익률 달성을 목표로 하는 펀드입니다. 해당 지수가 상승할 경우 인덱스펀드의 수익률도 동일하거나 유사한 비율로 상승하고 지수가 하락할 경우에는 비슷한 비율로 하락하게 됩니다.
인덱스펀드에서의 ‘인덱스(Index)’라는 말은 바로 ‘지수’를 의미합니다. 우리나라의 대표적인 주가지수는 증권거래소의 KOSPI200지수로 거래소의 대표 종목 200개를 시가 비중에 따라 지수화 한 것으로 주식시장 전체를 가장 잘 대표한다고 할 수 있습니다. 따라서 많은 인덱스펀드가 KOSPI200 지수를 목표(벤치마크, Benchmark)로 하고 있습니다.
이외에도 해외 주식 지수, 특정 산업군의 주식종목으로 구성된 반도체 지수, 은행 지수 등의 섹터 지수와 특정 기업의 계열사 주식으로구성된 삼성그룹주 지수 등 다양한 지수가 있습니다.
적은 돈으로도 해당 시장 전체에 투자하는 효과를 낼 수 있는 펀드로 상대적으로 주식 투자 경험이 적은 투자자라면 투자를 고려해볼 만 합니다.
이런 분들께 추천합니다!
- 주가지수가 상승하리라고 예상하고 주식시장 상승에 따른 가장 합리적인 수익을 기대할 때
- 적은 돈으로도 시장 전체에 투자하는 효과를 내고자 할 때
- 개별종목을 분석하여 투자하기 보다는 거시적인 변화를 기초로 투자하고자 할 때
- 개별종목투자에 따른 위험을 줄이고자 할 때
- 주식투자 경험이 적은 상태에서 주식에 투자할 경우
투자포인트
- 목표로 하는 주가지수를 가장 충실하게 따라가는 펀드에 투자하세요.
- 지수의 수익률을 유사하게 추종하는 인덱스 펀드 외에 “인덱스+α”의 수익률을 추구하는 인덱스 펀드도 있습니다.
- 목표로 하는 지수에 따라 위험과 기대 수익이 달라지는 점에 유의하세요.