ISA 계좌 투자도 ETF로!
중개형 ISA 투자 노하우
ISA 기초부터 투자성향별 포트폴리오까지 한번에 확인해 보세요
ISA가 무엇인지 궁금하다면?
세제혜택 '필수' 계좌
ISA 자세히 알아보기(제도)
투자 가능한 다양한 세제혜택이 있는 계좌인 ISA 계좌에 대해 알아보겠습니다.
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ISA란?
ISA 계좌란 ETF/펀드/ELS/예금 등 다양한 금융상품을 담아서 투자 가능한 다양한 세제혜택이 있는 개인 종합자산관리계좌를 의미합니다.
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개인종합자산관리계좌
ISA의 기본 알고가기의무가입기간만 지나면 세금 혜택이 내 것!
가입 자격 및 계좌 개설 -
19세 이상(근로소득자는 15세 이상)의 거주자
- 직전 3개년 금융소득종합과세 대상자는 제외 - 1명당 1계좌로만 개설 가능
납입한도 - 연 2,000만원
- 5년간 최대 1억원까지 납입 가능(납입한도 이월 가능)
의무가입기간 3년
세제 혜택 -
계좌 내 상품간·기간간 손익통산 후 순수익에 대해,
- 200만원(서민형 400만원)까지 비과세
- 비과세 한도 초과 금액에 대해 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) - 만기 이후 60일 이내 연금계좌 이전 시 추가 세액공제 가능
중도 인출 -
납입원금을 초과하지 않는 범위 내에서 자유로운 중도인출을 허용
- 단, 납입원금 초과시 '중도해지'로 간주(과세 특례 적용 소득세 상당액 추징 등)
구분 내용 가입 자격 및 계좌 개설 -
19세 이상(근로소득자는 15세 이상)의 거주자
- 직전 3개년 금융소득종합과세 대상자는 제외 - 1명당 1계좌로만 개설 가능
납입한도 - 연 2,000만원
- 5년간 최대 1억원까지 납입 가능(납입한도 이월 가능)
의무가입기간 3년
세제 혜택 -
계좌 내 상품간·기간간 손익통산 후 순수익에 대해,
- 200만원(서민형 400만원)까지 비과세
- 비과세 한도 초과 금액에 대해 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) - 만기 이후 60일 이내 연금계좌 이전 시 추가 세액공제 가능
중도 인출 -
납입원금을 초과하지 않는 범위 내에서 자유로운 중도인출을 허용
- 단, 납입원금 초과시 '중도해지'로 간주(과세 특례 적용 소득세 상당액 추징 등)
- 상기 기재된 세율 및 과세 관련 사항 등은 조세특례제한법 및 소득세법 등에 근거하며, 해당 법과 동법 시행령 및 시행규칙의 개정내용에 따라 변경될 수 있습니다. 또한 상기 기재되어있는 세금관련 내용은 수익자의 일부 환매 또는 중도 해지 시 적용기준 및 내용 등이 달라질 수 있으므로 자세한 내용은 판매회사와 사전에 협의하시기 바랍니다.
- 상기 투자소득에 대한 과세 내용 및 각 수익자에 대한 과세는 정부 정책, 수익자의 세무상의 지위 등에 따라 달라질 수 있습니다. 그러므로 수익자는 투자신탁에 대한 투자로 인한 세금 영향에 대하여 조세전문가와 협의하는 것이 좋습니다.
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19세 이상(근로소득자는 15세 이상)의 거주자
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ETF 투자에 ISA가 필요한 이유?
중개형 ISA의 매력
납입 원금에 한하여 중도인출이 자유로운 점이 대표적인 장점입니다.
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1 손익통산을 적용해서
최종 세금 줄이기손익과 손실을 모두 반영하여 최종 순수익에만 과세합니다.
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2 매매차익은 과세이연되어
재투자 효과 추구총 가입기간을 기준, 매매차익을 손익통산해서 과세하므로 계좌 만기시까지 재투자 효과를 추구할 수 있습니다.
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3 가입기간 중 순수익 200만원까지 비과세
순수익 200만원과 비과세*, 초과 수익은 9.9% 분리과세(지방소득세 포함)
나에게 맞는 포트폴리오
투자성향별 ISA 포트폴리오
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월배당으로 현금흐름을 추구하는 투자자
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안정과 수익을 동시에 추구하는 투자자
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테크기업 투자를 선호하는 투자자
*상기 예시 내용은 중개형 ISA 계좌로 ETF를 투자하는 투자자를 위해 참고용으로 제시한 포트폴리오로, 투자 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
ISA에 딱 맞는 ETF 알아보기
중개형ISA 매력을
끌어올릴 수 있는 ETF 10종
상품명 클릭시 상세페이지로 이동합니다.
| 01 월배당 |
|---|
Kodex 미국배당다우존스타겟커버드콜 483290
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Kodex 미국30년국채타겟커버드콜(합성H) 481060
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Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 483280
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| 02 시장 대표 지수 |
Kodex 미국S&P500 379800
|
Kodex 미국나스닥100 379810
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Kodex 인도Nifty50 453810
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| 03 해외 상장 테마 |
Kodex 미국반도체MV 390390
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|
Kodex 미국AI테크TOP10 485540
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Kodex 글로벌비만치료제TOP2 Plus 476070
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| 04 안정형 |
Kodex CD1년금리플러스액티브(합성) 481050
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| 01 월배당 | |
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Kodex 미국배당다우존스타겟커버드콜 483290 |
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Kodex 미국30년국채타겟커버드콜(합성H) 481060 |
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Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 483280 |
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| 02 시장 대표 지수 | |
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Kodex 미국S&P500 379800 |
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Kodex 미국나스닥100 379810 |
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Kodex 인도Nifty50 453810 |
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| 03 해외 상장 테마 | |
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Kodex 미국반도체MV 390390 |
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Kodex 미국AI테크TOP10 485540 |
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Kodex 글로벌비만치료제TOP2 Plus 476070 |
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| 04 안정형 | |
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Kodex CD1년금리플러스액티브(합성) 481050 |
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· 자료: 삼성자산운용, 2024.06.30 기준 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
· 투자성과 부진 및 이익금 초과 분배시 원금이 감소될 수 있습니다.
· ETF 거래수수료가 발생될 수 있습니다.
· 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
· 투자자는 금융투자상품에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
· 금융투자상품은 <자산가격변동>, <환율 변동>, <신용등급 하락> 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
· 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.