펀드 투자자가 알아두어야 하는
펀드 투자의 기초와 핵심 정보
우리 나라 뿐만 아니라 전 세계적으로 펀드 시장은 계속 발전하고 성장해왔습니다. 그러나 여전히 많은 투자자들이 펀드에 대해 잘 알지 못해 새로운 투자 기회를 놓치거나 효율적인 자산관리를 못하는 경우가 많습니다. 삼성자산운용의 펀드 가이드북을 통해 펀드 투자에 대한 기초 지식과 핵심 정보를 확인하고 자산관리에 활용해보시기 바랍니다.
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1. 펀드 투자의 기초 펀드의 유형, 세제 혜택 등 가장 기초적인 사항에 대해 알아봅니다. 열기
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2. 펀드 투자를 위한 준비 펀드별 기본적인 특징을 구분하고, 투자 전 확인해야 하는 항목에 대해 알아봅니다. 열기
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3. 펀드 가입 전 체크포인트 펀드 선택 전 나의 투자성향이 어떠한지, 선택한 펀드는 나와 잘 맞는지 확인해봅니다. 열기
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4. 펀드 유형별 특징 펀드를 유형별로 구분하고 각 유형에 따른 특징을 파악합니다. 열기
- 1. 자본 시장법에 의한 펀드 분류
- 2. 알아두어야 할 펀드 유형
- 3. 세제혜택이 있는 펀드
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5. 펀드 투자 후 시장 상황에 따른 대처 요령 펀드 투자 후 마주하게 될 다양한 시장상황에 따른 대처요령을 알아봅니다. 열기
- 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 집합투자증권은 자산가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 금융상품판매업자는 위 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
- 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
- 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
- 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수・수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
- 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
- 파생상품은 높은 가격 변동성으로 인해 단기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있으며, 장외파생상품에 투자하는 경우 거래 상대방이 계약조건을 이행하지 못할 위험이 있습니다.
- 레버리지펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다. 레버리지펀드(2배, 인버스, 인버스 2배)의 기간 수익률은 추종하는 기초자산(지수)의 일간 수익률과 차이가 발생할 수 있습니다.
- 인버스펀드는 지수를 역(逆)으로 추적하여 상승장에서 손실이 발생할 수 있습니다.
- 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
- MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 기준가격 적용기준이 적용기준시가로 전환됩니다.
- 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
- 월지급식펀드는 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
- 중국 본토 투자 펀드에 투자하시는 경우 A주 관련 과세에 관하여 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
- 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- 본 페이지에서는 당사가 운용하는 펀드상품에 대해 정형화된 형태의 정보를 제공하고 있습니다.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-020호(2019.1.23)