금융소비자보호포탈

펀드란?

여러 사람의 돈을 모아서 전문가가 대신 주식, 채권 등에 투자·운용하는 금융상품입니다.

펀드의 장점과 특징

1. ① 펀드는 다양한 투자대상에 적은 돈으로도 쉽게 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 주식이나 채권 등에 직접 투자하려면 목돈이 필요하지만, 펀드는 적은 돈으로 투자할 수 있습니다.
2. ② 펀드는 주식 및 채권 등 여러 종목에 분산하여 투자하기 때문에 집중 투자에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.
3. ③ 펀드는 펀드매니저가 투자를 대신해 줍니다. 주식, 채권, 부동산 등 각 분야에 전문적인 지식을 갖춘 투자관리자가 운용합니다.
4. ④ 펀드는 은행의 정기예금과는 달리 그 운용 결과를 그대로 투자자에게 분배하는 실적배당원칙이 기본이며, 예금자 보호대상에서는 제외됩니다.

자체 투자위험등급 기준

“고위험자산”은 주식, 상품, REITs, 투기등급채권(BB+등급 이하), 파생상품 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산
“중위험자산”은 채권(BBB-등급 이상), CP(A3등급 이상), 담보부 대출 및 대출채권 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산
“저위험자산”은 국공채, 지방채, 회사채(A-등급 이상), CP(A2-등급 이상), 현금성 자산 및 이와 유사한 수준의 위험을 갖는 자산

설정 후 3년이 경과 시 실제 수익률 변동성으로 등급분류 기준이 변경되면서 위험 등급이 변동될 수 있습니다.