연금펀드

개인연금(연금저축) 펀드의 강점

연간 연금저축계좌 납입액 400만원 이내 세액공제 12%

당해년도 불입액의 12%가 세액공제 가능합니다.
단, 세액공제 대상은 연간 연금저축과 퇴직연금 추가불입분을 합하여 700만원 이내임

과세율이나 과세기준은 변동될 수 있으며, 과세율 등은 납세자 상황에 따라 달라질 수 있습니다.

과세 이연 및 분리과세

개인연금(연금저축) 펀드를 5년 이상 적립하고 만 55세 이후 10년 이상 연금 형태로 수령할 경우 적립기간 동안 배당소득세는 별도 과세되지 않으며, 연금 형태로 수령시점에 수령 금액에 대해 연금소득세로 과세됩니다.

다양한 선택의 폭 / 분산투자 가능

개인연금(연금저축)은 다수의 금융기관의 계좌를 통해 다수의 금융상품에 가입 가능하므로 더욱 다양한 상품을 선택하고 분산하여 투자할 수 있습니다.

단, 모든 금융기관에 가입한 연금저축 합계액(퇴직연금 합산)이 연간 1,800만원 이내여야 함

금융기관 간 이전 가능

가입자는 이미 가입한 개인연금(연금저축) 펀드의 세제혜택을 그대로 유지하면서 다른 금융기관으로 자유롭게 이전할 수 있습니다.
개인연금(연금저축)의 가입기간은 장기간인 반면 금융기관별로 운용 수익률, 수수료 등 취급 조건이 제각기 다르기 때문에 가입자가 중도 해지 등으로 불이익을 받지 않고 다양한 금융기관을 선택할 수 있도록 금융기관간 이전이 가능합니다.

1. STEP 1. 계좌 개설 먼저 이전하고자 하는 금융기관에서 개인연금(연금저축)계좌를 개설합니다.
2. STEP 2. 신청서 제출 기존에 거래하던 금융기관에 계약이전 신청서를 제출합니다.
3. STEP 3. 투자 금액 확인 투자 금액이 잘 이전되었는지 확인하면 끝!